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1. O que é a API?
É uma metodologia desenvolvida para obter o perfil de investidor do cliente pessoa física para adequar os investimentos pretendidos a esse perfil.
2. Como será obtido o perfil do investidor?
Através de um questionário, cujas respostas apresentadas darão subsídios para obtenção do perfil do investidor, tais como objetivo de investimento e tolerância a riscos.
3. Qual o objetivo da API?
Monitorar o cliente na tomada de decisão de investimentos e proporcionar mais transparência no momento do investimento.
4. Em que situação será solicitado o preenchimento do questionário?
- Para cliente de clubes, fundos, renda fixa e variável (novos e antigos)
5. O cliente poderá recusar-se a preencher o questionário?
- Sim, mas deverá declarar que optou por não responder o questionário.
6. Quais são os perfis definidos PELA SLW?
Perfil 1 - Conservador:
Cliente que busca a preservação de seus recursos com segurança acima de tudo. Evita ao máximo correr riscos que possam comprometer seu patrimônio, ainda que a rentabilidade tenha um retorno abaixo da média. Produtos Indicados: Títulos Públicos via Tesouro Direto e Fundo SLW Blue.
Perfil 2 - Moderado:
Aceita correr pouco risco em busca de uma melhora na rentabilidade de suas operações. Direciona a maior parte de seus recursos em aplicações mais seguras.
Produtos Indicados: Títulos Públicos via Tesouro Direto, Mercado Bovespa à Vista, Produtos BTC, Clubes de Investimento, Certificado de Recebíveis Imobiliários, CDB´s, Debêntures, Letra de Crédito Imobiliário e Letra de Crédito Agrícola. Fundo: SLW Blue, SLW Orange, SLW Green, SLW Yellow, Fundo Havila, Fundo Excalibur, Fundo Garati e Fundo Suporte.
Perfil 3 - Dinâmico:
Cliente possui conhecimento de mercado, aceita exposições medianas ao risco em busca de ganhos maiores que a inflação a médio e longo prazo.
Produtos Indicados: Títulos Públicos via Tesouro Direto, Mercado Bovespa à Vista, Produtos BTC, Clubes de Investimento, Certificado de Recebíveis Imobiliários, CDB´s, Debêntures, Letra de Crédito Imobiliário e Letra de Crédito Agrícola, Mercado de Opções, Mercado a Termo e Mini Contratos BM&F. Fundos: SLW Blue, SLW Orange, SLW Green, SLW Yellow, SLW White, Fundo Havila, Fundo Excalibur, Fundo Garati e Fundo Suporte, Fundo de Investimento em Ações, Fundo Trust.
Perfil 4 - Perfil Arrojado:
Cliente disposto a correr riscos elevados visando a máxima rentabilidade possível para seus investimentos. Não se preocupa com flutuações momentâneas do mercado pois visualiza compensação a médio e longo prazo.
Produtos Indicados: Títulos Públicos via Tesouro Direto, Mercado Bovespa à Vista, Produtos BTC, Clubes de Investimento, Certificado de Recebíveis Imobiliários, CDB´s, Debêntures, Letra de Crédito Imobiliário e Letra de Crédito Agrícola, Mercado de Opções, Mercado a Termo e todos os produtos e Contratos BM&F. Fundos: SLW Blue, SLW Orange, SLW Green, SLW Yellow, SLW White, Fundo Havila, Fundo Excalibur, Fundo Garati e Fundo Suporte, Fundo de Investimento em Ações, Fundo Trust.
O departamento de análise deverá manter no site da SLW recomendações (disponíveis no www.slw.com.br) para os perfis: Moderado, Dinâmico e Arrojado.
7. Como será utilizada a informação do perfil do investidor, após preenchido o questionário?
Será sugerida, ao cliente, uma carteira de investimentos adequada ao seu perfil de investidor. Dessa forma, a SLW estará verificando a coerência entre o perfil do investidor e a sua carteira de investimentos.
8. Que tratamento será dado ao cliente com Perfil Conservador e que deseja aplicar em fundo de ações?
O cliente será alertado pela SLW das implicações de sua decisão, através de notificação por escrito, a fim de possibilitar ao investidor uma melhor avaliação da composição de sua carteira de aplicações mantida na SLW face ao seu perfil indicado.
9. De que maneira o cliente poderá preencher o questionário?
O questionário estará disponível para preenchimento em formulário (enviado ao cliente) e eletronicamente via e-mail, Posic, site da SLW e da Asset.
10. Que providência será tomada em relação ao cliente que possui saldo aplicado, antes da vigência da API?
A SLW realizará a convocação dos clientes nesta situação para preenchimento do questionário via, Posic, site da Slw, SLWAsset e formulário físico.
